Die Unabhängige Gemeinschaftsstiftung Zürich (UGZ) führt die Vorsorgewerke ihrer angeschlossenen Unternehmen seit vielen Jahren mit individuellen Deckungsgraden. Dieses etablierte Führungsmodell ermöglicht es den Vorsorgekommissionen, die Höhe der jährlichen Verzinsung im Rahmen der gesetzlichen und reglementarischen Bestimmungen sowie basierend auf dem jeweiligen Stiftungsresultat autonom festzulegen.
Wählbare Anlagestrategien ab 1. Januar 2027
Um den individuellen Bedürfnissen der angeschlossenen Unternehmen noch gerechter zu werden, erweitert die UGZ ihre Vorsorgelösungen um drei wählbare Anlagestrategien. Ziel ist es, die Gestaltungsfreiheit innerhalb der beruflichen Vorsorge weiter auszubauen sowie eine zusätzliche Individualisierung anzustreben. Dazu wird für jedes Vorsorgewerk die eigene Risikofähigkeit überprüft, was die Grundlage für eine differenzierte Anlagestrategie schafft.
Deshalb hat der Stiftungsrat der UGZ am 23. März 2026 beschlossen, den angeschlossenen Unternehmen erstmals Wahlmöglichkeiten zwischen folgenden drei Anlagestrategien zur Verfügung zu stellen:
- Konservativ
- Ausgewogen
- Dynamisch
Dabei wird der Rentenpool getrennt vom übrigen Vorsorgevermögen geführt, was weiterhin eine konservative und risikoangepasste Finanzierung der Rentenverpflichtungen gewährleistet.
Weiteres Vorgehen
Die genaue Ausgestaltung der Anlageallokationen wird derzeit finalisiert. Es werden Strategien mit höheren Aktienanteilen als bisher zur Verfügung stehen. Dadurch erhalten die Vorsorgewerke die Möglichkeit, im langfristigen Kontext der beruflichen Vorsorge vermehrt in renditestärkere Realanlagen wie Aktien und Immobilien zu investieren.
Die individuelle Risikofähigkeit jedes Vorsorgewerks wird im Rahmen des Projekts gemeinsam mit der anerkannten Beratungsfirma WTW AG geprüft, um die notwendigen Entscheidungsgrundlagen für die Vorsorgekommissionen erarbeiten zu können. Auf Basis definierter Parameter wird festgelegt, welche Anlagestrategien dem jeweiligen Vorsorgewerk offenstehen.
Die Kommunikation der Wahlmöglichkeit je Vorsorgewerk wird ab Ende des 3. Quartals 2026 im Rahmen persönlicher Beratungsgespräche durch die Kundenbetreuung der UGZ erfolgen.