Individuelle Vermögensanlagen bei der UGZ

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Die Unabhängige Gemeinschaftsstiftung Zürich UGZ wurde im Jahr 1984 als teilautonome Pensionskasse zur Durchführung der beruflichen Vorsorge gegründet. Die Vermögensanlagen erfolgen direkt bei Bankinstituten und die Risiken Invalidität und Todesfall sind bei einer Lebensversicherungsgesellschaft rückversichert. Das Altersrentenrisiko trägt die UGZ selber. Heute weist die UGZ ein Vermögen von mehr als 700 Millionen Franken auf.

Vorsorgewerke mit einem Anlagevermögen von mindestens 10 Millionen Franken können bei der UGZ eine eigene Vermögensanlage einrichten. Wie bei einer firmeneigenen Pensionskasse lässt sich bei der UGZ mit einer Individualanlage der wichtigste Stellhebel für eine gute Deckungssituation einer Pensionskasse selbst gestalten.

Bei einer Individualanlage bestimmen die Mitglieder der Vorsorgekommission des angeschlossenen Arbeitgebers die Anlagestrategie mit ihrem Vermögensverwalter im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten selber. Es kann ein eigenes Risikoprofil festgelegt und die Bankverbindung(en) sowie der Vermögensverwalter können eigenständig bestimmt werden. Das Vorsorgewerk erhält eine eigene Jahresrechnung mit dem Ausweis eines eigenen Deckungsgrades. Der jährlich erwirtschaftete Erfolg gehört zu 100% dem Vorsorgewerk. Auch über die Höhe der Verzinsung der Altersguthaben kann selber bestimmt werden.

Weitere Flexibilitäten gegenüber einem Poolanschluss sind auf Wunsch des Vorsorgewerkes möglich. Je nach Konstellation sind ein eigener Rückversicherer, ein eigener Umwandlungssatz sowie weitere Wünsche umsetzbar.

Auf der anderen Seite ist das Vorsorgewerk für die Finanzierung ihres Rentnerkreises ebenfalls selber verantwortlich.

Diese Vorsorgelösung kommt einer firmeneigenen, teilautonomen Pensionskasse praktisch gleich. Dies im Gegensatz zur gepoolten Vorsorgelösung, wo alle Vorsorgewerke einheitlichen Anlagerichtlinien unterliegen. Für die gesamte Administration rund um Ihr Vorsorgewerk ist bei beiden Anlagemodellen bestens gesorgt!

Gerne erstellen wir interessierten Personen eine Offerte für einen Anschluss mit Individualanlage in der UGZ.

 

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